Placements
Une nouvelle rubrique Placements :
- Suivez l’évolution de vos portefeuilles-titres avec une valorisation détaillée au plus près des cours du marché
- Profitez d’une large gamme d’instruments financiers (OPC, actions, trackers…) pour diversifier la gestion de trésorerie de votre entreprise
- Retrouvez l’actualité des marchés financiers en temps réel et un grand nombre d’opérations boursières
Le module Placements vous permet d’utiliser votre trésorerie excédentaire disponible en compte(s) courant(s) pour souscrire à des instruments financiers enregistrés sur un ou plusieurs compte(s) titre(s) rattaché(s) à un compte courant donné.
Le module permet de gérer de manière autonome toutes les phases du cycle de placements : création et organisation d’un ou plusieurs portefeuille(s) de titres, sélection de fonds, achat, puis vente de parts souscrites.
Vous disposez d’une complète traçabilité de vos actions , d'un historique pour visualiser chacune de vos opérations récentes et leurs résultats (+/- values), d'une synthèse de votre/vos portefeuille(s) de titres pour consulter vos positions de placements. En outre, lors de chaque transaction (achats/vente), vous recevez une information préalable concernant les frais applicables.
Ce module vous donne accès à des fiches produit communiquées pas les sociétés de gestion qui ont conçu les fonds de placements auxquels vous pouvez souscrire. Afin de vous livrer des informations critiques pour vérifier votre degré de connaissances de chaque type de produits (vérification relative au « Profil Client ») et leur adéquation avec votre politique de risque financier (vérification relative au « Profil de Risques »). Cette vérification reflète les obligations réglementaires applicables à toutes les banques, réglementation dite « MIF2 ».
Pour en savoir plus sur l’accès aux informations du profil client, référez-vous au chapitre dédié.
(Nb. sous réserve que le représentant légal de votre société ou de votre groupe de sociétés ait effectivement validé celui-ci en répondant au questionnaire et en le signant).
En savoir plus
Dans la rubrique Placements, vous sélectionnez le compte de titres que vous souhaitez consulter puis vous accédez à la synthèse du portefeuille.
Pour chaque fonds vous pouvez consulter la valeur de la part ainsi que les +/- values (qui sont à titre indicatif).
En cliquant sur le nom du fonds vous pouvez consulter la fiche produit du fonds concerné.
Vous pouvez réaliser un export de votre Portefeuille via le bouton "plus d'options", "exporter les données".
Les avis d'opération au format PDF ne sont pas disponibles dans les E-documents.
Plusieurs centaines de fonds sont actuellement ouverts à la souscription en ligne.
Consultez le pas à pas "Comment acheter un fonds" ou la vidéo tuto "Gérez mes placements"
Les plafonds sont fixes et par ordre :
- 100Meur par ordre d'OPC monétaire
- 5Meur par ordre d'OPC autres
- 300Keur par ordre de bourse
Attention, vos opérations de placement en devises sont exclusivement traitées sur votre compte en euro. Si vous souhaitez impacter votre compte en devises, contactez votre interlocuteur habituel
Pour acheter un fonds qui n'est pas présent dans votre portefeuille:
1/ utilisez la barre de recherche pour identifier le fonds concerné
2/ accédez à la fiche produit du fonds et cliquez sur le bouton "Acheter"
Si toutefois vous souhaitez souscrire à un fonds non disponible en ligne (ex : catégories de fonds avec un niveau de risque élevé ou nécessitant un montant d’investissement minimal à la première souscription), nous vous invitons à contacter votre Chargés d’Affaires.
Bon à savoir : le disponible espèces correspond au solde du compte courant prévisionnel. En présence d'une convention de fusion en capitaux, il s'agit su solde du compte courant prévisionnel fusionné
Le Profil Client de votre Entreprise est un questionnaire qui permet d’évaluer le degré de connaissances et d’expériences du(des) mandataire(s) habilité(s) en charge des Placements.
Il est accessible depuis le Profil client Nom/Prénom en haut de page.
On y trouve également de nombreuses fiches produits et métiers pour vous aider à mieux comprendre les caractéristiques et les usages des instruments financiers disponibles.